Alerta para monotributistas: ARCA pone la lupa en billeteras virtuales

Crece la preocupación entre monotributistas por los controles que se están realizando sobre billeteras virtuales y los posibles efectos que pueden generar en su situación fiscal.

En diálogo con Radio Uno, la contadora Noelia Villafañe , titular de la organización Monotributistas Asociados de la República Argentina , explicó que el organismo ARCA  está detectando inconsistencias entre los ingresos declarados y los movimientos registrados en plataformas digitales como Mercado Pago .

"Si hay diferencias entre lo que el monotributista declara y lo que mueve en sus cuentas, ARCA lo detecta. Pero siempre existe la posibilidad de hacer un descargo y justificar esos movimientos", señaló.

Sin embargo, advirtió que se han registrado casos donde las billeteras informaron datos erróneos, incluyendo transferencias que no corresponden a actividad comercial, como envíos entre cuentas propias o incluso pagos de carácter personal, lo que derivó en recategorizaciones de oficio e incluso exclusiones del régimen.

"Hubo situaciones donde se consideraron como ingresos operaciones que no lo eran, como una cuota alimentaria o la venta de un bien personal. Eso generó problemas graves para muchos contribuyentes", explicó.

Villafañe también alertó sobre otra consecuencia posible: el cierre de cuentas. En estos casos, intervienen controles vinculados a la Unidad de Información Financiera , que monitorea movimientos sospechosos relacionados con lavado de activos.

"Si detectan movimientos que no se condicen con el perfil del usuario, pueden bloquear la cuenta. Luego hay que demostrar con documentación que esos ingresos son legítimos", indicó.

En ese sentido, remarcó la importancia de contar siempre con respaldo de cada operación, especialmente en transacciones de montos elevados, como la venta de vehículos o propiedades.

Otro punto crítico que mencionó es la práctica de "círculos de dinero", donde grupos de personas realizan aportes mensuales para financiarse entre sí. "Son movimientos millonarios difíciles de justificar ante el fisco y pueden traer consecuencias muy graves, incluso para quienes no obtienen ninguna ganancia", advirtió.

Según explicó, ya se registraron casos donde estas operatorias derivaron en la exclusión del monotributo y la pérdida de beneficios sociales.

Ante este escenario, la recomendación es clara: evitar movimientos informales, mantener la documentación respaldatoria y controlar periódicamente la situación fiscal para prevenir inconvenientes.